Conseiller financier

Compétences :
Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
Proposer et argumenter une solution et informer le client sur les coûts liés à l’utilisation d’un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
Gérer la situation d’un client débiteur
Appliquer les procédures et contrôles liés à l’ouverture d’un compte
Commercialiser les moyens de paiements nécessaires au client
Proposer une solution de sûreté pour les fonds du client
Etudier l’exposition aux risques et analyser les conséquences juridiques et financières d’un risque
Evaluer la faisabilité d’un marché à travers l’obligation d’assurance (décennale, dommage ouvrage)
garantir les dépenses de santé individuelles ou familiales
Assurer la faute inexcusable (des salariés au profit de l’entreprise), RC Professionnelle et garantir les dommages aux tiers (RC Professionnelle et Personnelle)
Garantir les associés en assurances croisées (risque des associés)
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ».
L’oral est composé de deux évaluations :
- 1 démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation)
- une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise

Compétences :
Analyser la capacité d’épargne du client
Proposer une solution d’épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
Exposer les incidences du choix d’épargne sur le régime fiscal du client / le régime successoral et/ou matrimonial du client
Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne du client.
Exposer les spécificités des valeurs (volatilité, sécurité, risque, rendement)
Etablir une relation de confiance et favoriser la diversification des placements
Mettre en œuvre les obligations de conseil liées à la protection de l’épargnant
Evaluer la faisabilité ‘risques’ de la personne
Analyser la garantie à mettre en place, assurer un revenu différé
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ».
L’oral est composé de deux évaluations :
- 1 démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation)
- une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise

Compétences :
Analyser la situation financière du client (revenus, dettes…)
Déterminer la capacité de remboursement et les risques
Présenter les caractéristiques du crédit : T.E.G., garanties, durée, mensualités
Proposer une garantie : invalidité – décès
Présenter le plan de financement : tableau d’amortissement du crédit
Appliquer les obligations de garanties, de cautions et la mise en œuvre d’hypothèques
Rechercher les biens immobiliers disponibles et les promouvoir
Evaluer la valeur d’un bien / Estimer les plus-values
Obtenir le mandat à la mise en vente / Promouvoir le bien auprès des acquéreurs potentiels
Etablir le compromis de vente
Déceler les besoins en financement du professionnel
Analyser la structure financière de l’entreprise
Emettre un avis argumenté sur la demande en tenant du compte du contexte économique
Prévenir le client sur les incidences fiscales, comptables du crédit pour l’entreprise
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ».
L’oral est composé de deux évaluations :
- 1 démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation)
- une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise

Compétences :
Préparer et conduire une action commerciale
Qualifier un portefeuille
Apporter son expertise aux autres collaborateurs de l’agence
Fixer des objectifs et déléguer les fonctions
Contrôler les écarts entre le prévu et le réalisé
Mettre en œuvre le reporting et analyser les résultats
Auditer une situation financière d’un particulier et émettre un avis
Auditer une situation financière d’un professionnel et émettre un avis
Conseiller un changement juridique : fiscalité, régimes matrimoniaux, successions
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ».
L’oral est composé de deux évaluations :
- 1 démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation)
- une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise